少額投資非課税制度 ホクギンではじめよう! NISA

  • NISAとは?
  • 制度の概要
  • 口座開設のご案内
  • 世代ごとに考えるNISA活用方法
  • NISA口座による投資の留意点
  • Q&A
  • お客さまにご注意いただきたい事項について

お客様にご注意いただきたい事項について


NISA口座に関するご注意事項

  • NISA口座の開設には、北越銀行の投資信託口座が必要です。
  • 北越銀行では、NISA口座の対象となる金融商品のうち、税法上の「株式投資信託」のみ取り扱っております。(上場株式・ETF等は取り扱っておりません)
  • NISA口座は、全ての銀行や証券会社などの金融機関を通じて、1人1口座しか開設できません。(金融機関を変更した場合を除きます)
  • 万一、複数の金融機関で重複して申し込まれた場合、NISA口座開設までに相当の時間を要する場合があるなど、口座開設手続きが円滑に進まないおそれがございます。
  • 平成27年1月1日以降は、一定の手続きの下で、1年ごとにNISA口座を開設する金融機関を変更することができますが、金融機関を変更した場合、各年におけるNISA口座での購入は変更後の金融機関のNISA口座においてのみ可能です。また、当行のNISA口座で管理している株式投資信託を他の金融機関のNISA口座に移管することはできません。
  • NISA口座の非課税枠(年間120万円)は、売却した場合でも、その非課税枠の再利用はできません。
  • 年間120万円に満たなかった場合の残りの非課税枠は翌年以降に繰り越すことができません。
  • NISA口座での損失は税務上ないものとされ、特定口座や一般口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金との損益通算ができず、当該損失の繰越控除もできません。
  • 投資信託における元本払戻金(特別分配金)は、そもそも非課税であり、NISAの制度上のメリットを享受できません。
  • NISA口座開設にあたっては、北越銀行に対し、マイナンバーを告知いただく必要があります。

 

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は預金・金融債・保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険・保険契約者保護機構の対象ではありません。
  • 投資信託は元本および収益分配金の保証はありません。
  • 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定および運用は各運用会社(投資信託委託会社)が行います。
  • 当行でご購入いただく投資信託は投資者保護基金の規定による支払いの対象ではありません。

 

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託の運用により生じた利益および損失は、投資信託を購入されたお客さま(受益者)に帰属します。
  • 投資信託の信託財産に組み入れた株式・債券などの価格変動や金利・為替相場の変動などにより、基準価額が下落して投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託の信託財産に組み入れた株式・債券の発行者の信用状況などの変化により、基準価額が下落して投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託には、換金可能日に制限があるものや換金時に手数料・信託財産留保額が控除されるものがあります。

 

お申込みの前に、最新の「投資信託説明書(目論見書)」等をご確認ください

  • 取得の申込みにあたっては、最新の投資信託説明書(目論見書)・契約締結前交付書面等をお渡ししますので必ずお読みいただき内容を十分にご確認のうえ、ご自身でご判断ください。<※当行の本支店窓口にご用意しております。>

 

投資信託には手数料・費用等がかかります

  • 投資信託を購入するときには、お申込み手数料がかかります。また、信託期間中にかかる費用としては信託報酬があり、これは信託財産の純資産総額をもとに、あらかじめ決められた料率で算出され、信託財産から差し引かれます。<※お申込手数料、信託報酬には消費税がかかります。>

 

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